Ⅰ 建行的房贷怎么转换成LPR

存量房贷客户可以转换为LPR浮动利率或者固定利率，但只能转换一次。如选择LPR浮动利率，则将原房贷合同约定的利率，换算为2019年12月LPR加点，这一加点值（可为负数）在还款期内保持不变，每年重定价日按照最新LPR报价调整实际还款利率。

2017年在武汉购房的李先生，从银行贷款100万元，贷款期限为30年，利率上浮10%后为5.39%，重定价日为每年9月1日，目前每月等额本息还款5609.07元。

前不久，李先生操作手机银行，将固定利率转换为LPR，利率重定价日维持不变。按照规则，他的加点数值则是5.39%减去4.8%（2019年12月的LPR），即59个基点（0.59个百分点）。在未来的还款期内，他的还款利率都是LPR+0.59%。

(1)建行贷款利率转换lpr扩展阅读

虽然已过了转换期，但仍有不少人还纠结于LPR与固定利率哪个划算。一些网民表示，未来也许会发生通货膨胀，LPR并非没有上涨的可能，如果原来合同房贷利率低于5%选择固定利率更划算，可以锁定低利率。不过，专家普遍称，未来LPR下行的概率更大，建议选择LPR。天风证券分析师陈天诚称，目前流动性保持相对宽松，房贷利率稳中趋降。

央行于8月6日发布《2020年第二季度货币政策执行报告》显示，6月新发放个人住房贷款平均利率为5.42%，较2019年12月下降20个基点。同时，这一报告还强调，牢牢坚持“房住不炒”定位，保持房地产金融政策的连续性、一致性、稳定性。

Ⅱ 建行房贷利率6.174要不要转换LPR

这个肯定要转，必须转。我在建行的房贷利率现在只是5.6

Ⅲ 建行转换lpr在那个建行都可办理吗

建行的房贷转换lpr直接在建行手机银行就可以办理了，操作非常简单。登录手机银行后点底部的贷款，选择房贷利率转换进行操作。另外如果有共同还款人，共同还款人也需要变更lpr才能完成转换。如果自己不会操作，可以到网点找工作人员帮忙，任何一个网点都可以。

Ⅳ 建设银行还房贷一共20年还了7年转换LPR后选哪个利率

建议选择LPR浮动利率形式。2020年1月公布的LPR为4.8%，2-3月为4.75%，4-5-6-7月为4.65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。
根据“中国人民银行公告〔2019〕第30号”，对于存量贷款，有二种方式选择，一是直接选择固定利率，个人住房贷款转换后利率水平应等于原合同最近的执行利率水平；二是选择LPR浮动利率形式，按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按LPR选择利率应该表达为：LPR+浮动点。假如原来5.63%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%+0.83%=5.63%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的LPR+0.83%” （也就是说，当时如果LPR为4.65%，即执行利率为：4.65%+0.83%=5.48%）；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择固定利率（不去办理的默认选择）；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。LPR每月20日公布一次，2020年4-5-6-7月20日公布的LPR为4.65%，显然比4.8%低。

Ⅳ 建行房贷利率转换为LPR好还是固定利率好 或者保持不变，行不行

固定给你的低就不转。如果高就转随行就市不会觉得亏。

Ⅵ 建行贷款利率5.145换lpr利率是多少

5.145%的原利率=LPR4.8%+34.5。
LPR的最新报价为4.8%，比原利率5.145%相差0.345%，也就是34.5个基点，因此，转换LPR后，要加上34.5个基点，使你的新利率和原利率水平保持不变。这个基点在你的整个还贷期间都不会变，而LPR一年后就会改变，可能下降，也可能升高，因此，LPR对原来的存量客户的影响会在一年后显现。

Ⅶ 建行5.39的房贷利率改lpr怎么算

转了以后还是5.39%，要等到利率重新定价日后才根据新的LPR执行新的利率。
有必要转换成LPR浮动利率形式。2020年1月公布的LPR为4.8%，2-3月为4.75%，4月为4.65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。当然，一旦选定就不能更改，也存在将来较长时期利率上升的风险。
根据“中国人民银行公告〔2019〕第30号”，对于存量贷款，有三种方式选择，一是按原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；二是直接选择固定利率，个人住房贷款转换后利率水平应等于原合同最近的执行利率水平；二是选择LPR浮动利率形式，按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按LPR选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来5.39%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%+0.59%=5.39%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的LPR+0.59%”；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择原来的还款方式或者固定利率；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。现行LPR为4.65%，显然比4.8%低。